Finanzplan – Kapitalbedarf, Liquidität und Rentabilität
Finanzplan ist die Grundlage Ihrer Finanzierung. Wir erstellen Ihren Finanzplan entweder als Bestandteil eines vollständigen Businessplans oder als eigenständige Leistung – mit klaren Annahmen, transparenten Rechenwegen und realistischen Szenarien.
Bestandteile unserer Finanzplanung
Wir erstellen Ihren Finanzplan als durchgängiges Modell – von der Umsatzplanung bis zur Planbilanz.
Umsatzplanung
Monatliche und jährliche Umsatzplanung auf Grundlage Ihrer Annahmen – transparent und nachvollziehbar.
Kostenplanung
Detaillierte Aufstellung aller Kosten: fixe und variable Kosten, Gemeinkosten und Deckungsbeiträge.
Personalplanung
Personalbedarf, Gehälter, Sozialabgaben und Lohnnebenkosten – zeitlich aufgeschlüsselt.
Investitionsplanung
Geplante Investitionen, Abschreibungen und Anlagevermögen – als Grundlage für die Bilanzplanung.
Liquiditätsplanung
Monatliche Liquiditätsplanung mit Cashflow-Übersicht – der Schlüssel für die finanzielle Stabilität.
Plan-GuV
Geplante Gewinn- und Verlustrechnung mit allen relevanten Positionen und Kennzahlen.
Cashflow-Rechnung
Cashflow aus operativer, investiver und finanzierender Tätigkeit – vollständig und klar strukturiert.
Plan-Bilanz
Geplante Bilanz zum Geschäftsjahresende mit Vermögens- und Schuldenpositionen.
Szenarien
Base Case, Best Case und Worst Case – mit klarer Darstellung der Annahmen und Auswirkungen.
Wann werden Sie Kapital benötigen?
Unsere Finanzplanung zeigt Ihnen nicht nur, wie viel Kapital Sie benötigen, sondern auch, wann und aus welchen Quellen es fließen muss.
- Berechnung des Kapitalbedarfs nach Monat
- Bestimmung der Liquiditätsreichweite (Runway)
- Darstellung der Finanzierungslücke
- Vergleich verschiedener Finanzierungsszenarien
- Bedarfsoptimierung für Banken oder Investoren
Was ist der Runway?
Der Runway – oder die Liquiditätsreichweite – gibt an, wie viele Monate Ihr Unternehmen mit der aktuell verfügbaren Liquidität auskommt. Eine klare Darstellung des Runway ist besonders wichtig für Investorengespräche und die interne Planung.
Wann benötigen Sie eine professionelle Finanzplanung?
Investoren erwarten ein durchdachtes Finanzmodell mit transparenten Annahmen und realistischen Szenarien.
Banken prüfen Ihre Zahlen auf Plausibilität. Eine professionelle Finanzplanung erhöht Ihre Chance auf eine Positive Entscheidung.
Viele Förderprogramme erfordern eine detaillierte Finanzplanung als Antragsvoraussetzung.
Bei Expansion, Neueinführungen oder Wachstumsphasen ist eine solide Finanzplanung unverzichtbar.
Nutzen Sie Ihren Finanzplan als aktives Steuerungsinstrument für Budgetierung und Ergebniskontrolle.
Bei Umstrukturierungen zeigt eine Finanzplanung, welche Maßnahmen die Liquidität sichern.
Ihr Nutzen
Jede Zahl in Ihrem Finanzplan ist auf eine konkrete Annahme zurückführbar – nachvollziehbar für Banken und Investoren.
Drei Szenarien zeigen, was passiert, wenn die Umsätze höher oder niedriger ausfallen als geplant.
Unsere Finanzmodelle sind so aufgebaut, wie es professionelle Investoren und Venture Capitalisten erwarten.
Das Finanzmodell kann später leicht angepasst oder erweitert werden, wenn sich die Rahmenbedingungen ändern.
Lassen Sie Ihre Finanzplanung professionell erstellen
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